DISCLAIMER

Die folgende Website enthält Informationen zu einer Einladung (die "Einladung") der Volksbank Niederösterreich AG ("VB NÖ", die "Emittentin") an die Inhaber (die "Inhaber") der nachfolgenden Schuldverschreibungen (die "angebotsgegenständlichen Schuldverschreibungen") zur Abgabe von Angeboten (jeweils ein "Angebot") zum Rückkauf von Schuldverschreibungen gegen Barzahlung. Investoren, die Informationen zu der Einladung erhalten möchten, müssen die folgenden Bedingungen genau lesen und die erforderlichen Bestätigungen abgeben:

BEDINGUNGEN

Einladung

Außer in Übereinstimmung mit den anwendbaren Rechtsvorschriften dürfen die vorliegende Einladung oder sonst mit der Einladung in Zusammenhang stehende Dokumente außerhalb der Republik Österreich weder veröffentlicht, versendet, vertrieben, verbreitet oder zugänglich gemacht werden. Die Emittentin übernimmt keine wie auch immer geartete Haftung für einen Verstoß gegen die vorstehende Bestimmung.

Die Einladung stellt weder ein Angebot für den Erwerb von angebotsgegenständlichen Schuldverschreibungen noch eine Einladung dar, angebotsgegenständlichen Schuldverschreibungen in einer Rechtsordnung oder von einer Rechtsordnung aus zum Rückkauf an die Emittentin anzubieten, in der die Stellung eines solchen Angebots oder einer solchen Einladung zur Angebotsstellung oder in der das Stellen eines Angebots durch oder an bestimmte Personen untersagt ist. Die Einladung wird insbesondere weder direkt noch indirekt in den Vereinigten Staaten von Amerika, deren Territorien oder anderen Gebieten unter deren Hoheitsgewalt abgegeben, noch darf es in oder von den Vereinigten Staaten von Amerika aus angenommen werden. Die Einladung wird weiters weder direkt noch indirekt in Australien, Großbritannien, Italien, Japan oder Kanada gestellt, noch darf es in oder von Australien, Großbritannien, Italien, Japan oder Kanada aus angenommen werden.

Weder die Emittentin noch ihre Organmitglieder, Mitarbeiter oder verbundene Unternehmen erteilen eine Empfehlung (welcher Art auch immer) zur Annahme der Einladung zur Abgabe von Angeboten zum Rückkauf von angebotsgegenständlichen Schuldverschreibungen oder zur sonstigen Ausübung von Rechten iZm den Angebotsgegenständlichen Schuldverschreibungen. Jeder Inhaber ist daher angehalten, eigene Nachforschungen und Bewertungen der (wirtschaftlichen und sonstigen) Lage der Emittentin anzustellen, und unter Hinzuziehung eigener Finanz-, Steuer und Rechtsberater auf dieser Grundlage eine eigenverantwortliche Entscheidung über die Annahme oder Nichtannahme an der Einladung zu treffen.

Bestätigungen

Bestätigungen für Investoren, die an der Einladung interessiert sind
Um Informationen über die Einladung und/oder eine Kopie des Rückkauf-Memorandums zu erhalten, bestätigen Sie bitte Folgendes:

1. Sie sind Inhaber oder wirtschaftlicher Eigentümer der nachfolgenden angebotsgegenständlichen Schuldverschreibungen.

Bezeichnung der angebotsgegenständlichen Schuldverschreibung: 3,23 % Volksbank Niederösterreich AG nachrangige Tier 2 Schuldverschreibung 2018 - 2028 / Serie 1
ISIN: AT0000A205R1
Nominale: EUR 1.000,00
Emmisionsvolumen: EUR 1.701.000,00

UND

2.    Nach geltendem Recht darf Ihnen eine Kopie des Rückkauf-Memorandums zugesendet und die Einladung der Emittentin zur Abgabe von Angeboten zum Rückkauf der angebotsgegenständlichen Schuldverschreibungen nach Maßgabe der im Rückkauf-Memorandum dargelegten Bedingungen unterbreitet werden;

UND

3.    Sie sind keine US-Person, haben ihren Wohnsitz in Österreich, halten sich derzeit in Österreich auf und akzeptieren obige Bedingungen.