Aktienmandat Premium Selection
Die richtigen Aktien perfekt gemischt
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Um an der Börse langfristig erfolgreich zu sein, braucht es eine optimale Kombination: Die Auswahl der richtigen Aktientitel gepaart mit der idealen Gewichtung der einzelnen Positionen. Genau dies setzen wir mit dem Aktienmandat Premium Selection um. Ein Portfolio, bestehend zu 100 % aus Einzelaktien, welches die richtigen Unternehmen für Ihren langfristigen Anlageerfolg perfekt kombiniert. Die Basis des Portfolios bilden solide und dividendenstarke Unternehmen sowie Value-Aktien. Da sich die Weltwirtschaft aber immer schneller ändert und aufstrebende Unternehmen die bekannten Spitzenreiter ablösen, sollen in unserem Portfolio neue, aufstrebende Unternehmen für die richtigen Akzente sorgen. Dafür haben wir langfristige, demografische und soziale Trends identifiziert, von welchen Unternehmen in zukunftsträchtigen Branchen profitieren sollen. Die Mischung zwischen stabilen Dividendentiteln und zukunftsorientierten Wachstumsunternehmen soll sicherstellen, dass langfristig attraktive Erträge erwirtschaftet werden.
Environment, Social, Governance (ESG)
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Bei der Aktienauswahl werden nicht nur finanzielle Faktoren berücksichtigt, sondern stets auch ökologische sowie soziale Faktoren. Im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit in der Geldanlage setzen wir dementsprechend auf einen zentralen Begriff: ESG. Die Abkürzung steht für die drei Worte Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). Gemeinsam dienen diese drei Kriterien der Analyse von Unternehmen bezüglich ihrer Nachhaltigkeit. Das Kriterium Umwelt untersucht beispielsweise wie viel CO2 ein Unternehmen ausstößt oder was es zum Klimaschutz beiträgt. In den Bereich Soziales hingegen fallen Themen wie Menschenrechte, Geschlechtergleichheit oder faire Bezahlung. Das Kriterium der Unternehmensführung befasst sich schließlich mit der Analyse der Struktur des Aufsichtsrats oder mit Maßnahmen gegen Bestechung und Korruption. Sehr oft fließen die drei Bereiche Umwelt, Soziales und Unternehmensführung ineinander über.
Unser achtsamer Investmentansatz
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Achtsames Investieren erfordert ein umfangreiches Spektrum in der Anlagestrategie: So haben beispielsweise Unternehmen aus der Atomindustrie oder in Verbindung mit kontroversen Waffen keinen Platz. Auch Unternehmen mit schweren Menschenrechtsverstößen werden aus unserem Investmentuniversum ausgeschlossen. Solche Ausschlusskriterien sorgen dafür, dass keine Emittenten in ein Portfolio gelangen, die unseren Zielen und Werten grundlegend widersprechen. In einem zweiten Schritt beziehen wir ESG-Faktoren in unsere Investmententscheidungen mit ein. Neben traditionellen Finanzkennzahlen spielen auch Nachhaltigkeitskennzahlen eine wichtige Rolle. Zudem möchten wir besonders nachhaltige und soziale Projekte unterstützen. Dies erfolgt durch Impact Investing in die 17 nachhaltigen Entwicklungsziele (Sustainable Development Goals) der Vereinten Nationen. Anschließend verfolgen wir die Entwicklung der im Volksbank Vorarlberg Aktienmandat Premium Selection vertretenen Unternehmen. Wenn wir auf Defizite, besonders im Hinblick auf Nachhaltigkeitsleistungen, aufmerksam werden, versuchen wir aktiv den Dialog mit dem entsprechenden Unternehmen herzustellen (Engagement). Zudem beteiligen wir uns am Pooled Engagement von ISS ESG. Gemeinsam mit anderen institutionellen Investoren können wir mehr Einfluss ausüben und eine stärkere Offenlegung von den Unternehmen fordern, als dies im Alleingang möglich wäre.
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Nachfolgende Grafik gibt einen Überblick über unseren vierstufigen Investmentansatz für unser Aktienmandat Premium Selection:
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Dies führt dazu, dass unser Aktienmandat über äußerst geringe Ausprägungen an so genannten „ESG-Risiken“ (Risiken im Zusammenhang mit Umwelt, Sozialem und der Unternehmensführung) verfügt und CO2-Emissionen im Vergleich zu einem Investment in den breiten globalen Aktienmarkt um ein Vielfaches gesenkt werden.
Vorteile:
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- Dividenden- und Wachstumstitel vereint: Die Mischung aus stabilen Dividendentiteln mit zukunftsorientierten Wachstumstiteln soll das Ausnutzen von Renditechancen bei gleichzeitig höherer Stabilität in Krisenzeiten offerieren.
- Investieren in eine bessere Zukunft: Das Mandat investiert in Unternehmen, welche zukunftsträchtige Lösungen für die Herausforderungen von morgen anbieten.
- Nachhaltigkeit: Ihr Geld wird unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit investiert – somit fördern Sie den Übergang in eine nachhaltigere Wirtschaftsweise.
- Diversifizierung: Durch die Allokation auf verschiedene Themen und Regionen verbessert sich das Risikoprofil des Portfolios.
Nachteile:
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- Da das Mandat in Aktien investiert, kann es zu massiven Wertschwankungen kommen. Ein Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren ist deshalb erforderlich.
- Es besteht kein Schutz auf das eingesetzte Kapital.
- Währungsverluste können die Performance negativ beeinflussen.
- Fehleinschätzungen durch das Management können zu Anlageverlusten führen.
- All diese Aspekte erfordern entsprechende Risikotoleranz und -tragfähigkeit.
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Änderung der Nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegung (Artikel 10):
Aufgrund der nicht weitergeführten Geschäftsbeziehung mit MSCI ESG Research wurde dieses Dokument im Februar 2024 angepasst.
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